Ausgangslage / Zielsetzung / Konzept
Für die Unterstützung der Kundenberater bei der Anlageberatung wurde eine Anwendung gesucht, die mit einem logischen Frageprozess die Risikoneigung der Kunden bestimmt und darauf aufbauend Anlagestrategien mit tagesaktuellen Bank-Produkten vorschlägt.

Ziel ist, dass der Bankkunde seine finanziellen Ziele erreichen kann und nachhaltig mit dem Service und der Kompetenz seines Beraters zufrieden ist.

 

Umsetzung / Projektinhalte
Mit Hilfe der Fragen und der Auswertelogik des Kunden setzte Information Factory die passende Lösung um.

Funktionsweise
Die Kunden-Vorlagen für den Fragebogen (Risikoneigung) und die Berichte (Anlagestrategien) werden in Cont@xt integriert.
Nachdem der Kunde mit dem Berater den Fragebogen beantwortet hat, erhält er als Ergebnis ein Risk Assessment, das seine persönliche Gesamtsituation reflektiert: Auf Basis seiner Antworten wird die Risikotoleranz ermittelt und eine Anlagestrategie vorgeschlagen. Widersprüchliche Angaben werden angezeigt. Passend zur Anlagestrategie werden Produkte mit weiterführenden Informationen tagesaktuell angeboten.
Das System ist mehrsprachig. Selektiver Zugriff auf Kundendaten durch Einbindung an internes Autorisierungssystem.

 

Ergebnis / Erfolg
Die Kunden der Bank fühlen sich gut beraten.
Der Kundenberater hat mit dem Fragebogen und den Berichten mehr Beratungssicherheit. Er kann auf einfache Weise die passende Anlagestrategie eruieren und Produktverschläge machen.
Die Bank hat individuelle Kundeninformationen und kann mit Benchmarks (Kundenprofile und passende Anlagestrategie) ihr Angebot weiter ausbauen und verbessern.